Le marché de la finance embarquée représente 379 milliards de dollars d’ici 2030 : IndustryARC

La taille du marché mondial de la finance embar quée devrait atteindre 379 milliards de dollars d'ici 2030, avec un taux de croissance annuel moyen de 25,7 % au cours de la période de prévision 2023-2030, selon le dernier rapport d'étude de marché publié par IndustryARC. La demande croissante de commerce mobile, l'essor de la Fintech et l'adoption croissante des smartphones sont sur le point de propulser la croissance du marché, constate IndustryARC dans son récent rapport, intitulé "Embedded Finance Market Size, Share & Trends Analysis Report By Type (Embedded Insurance, Embedded Payment, Embedded Lending, Embedded Investment, Embedded Banking), par modèle commercial (B2B, B2C, B2B2B, B2B2C, autres), par secteur vertical (vente au détail et commerce électronique, éducation, télécommunications, santé des consommateurs, autres), par région et prévisions sectorielles, 2023-2030"

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L'Asie-Pacifique enregistrera la plus forte croissance :

L'industrie de la finance embarquée dans cette région se développe en raison de l'adoption croissante des services financiers numériques, de l'augmentation des investissements dans la Fintech et de la tendance croissante à la transformation numérique dans diverses industries telles que le commerce de détail, les soins de santé et les transports. En outre, les économies à croissance rapide ont une large base de population et un niveau élevé de pénétration du mobile et de l'internet sont les principaux facteurs qui propulsent la croissance du marché dans cette région. En 2023, selon Times of India, l'Inde a dépassé la moyenne mondiale en matière d'adoption des FinTech avec un taux de 87 %, nettement supérieur à la moyenne mondiale de 64 %.

Marché de la finance embarquée 2023-2030 : portée du rapport

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https://www.industryarc.com/Research/embedded-finance-market-research-800185

Rapport sur le marché de la finance embarquée - Principaux enseignements :

Dominance des paiements intégrés

Le segment des paiements intégrés avait la plus grande évaluation du marché de 45 milliards de dollars en 2022. Cette croissance est attribuée à l'adoption croissante de solutions de financement embarqué dans diverses industries, y compris le commerce électronique, la Fintech, les soins de santé, et plus encore. La demande croissante d'expériences de paiement transparentes et sécurisées, associée aux progrès technologiques, tels que les API, la blockchain et la tokenisation, stimule l'expansion du marché des paiements embarqués. Selon un rapport de Forbes, l'industrie des paiements embarqués connaît une croissance robuste, avec des revenus prévus qui devraient bondir de 43 milliards de dollars en 2021 à un montant stupéfiant de 138 milliards de dollars d'ici 2026.

La vente au détail et le commerce électronique enregistreront la plus forte croissance

Le secteur de la vente au détail et du commerce électronique devrait enregistrer le taux de croissance annuel moyen le plus élevé (26,4 %) au cours de la période de prévision, en raison de la nécessité croissante de disposer de méthodes de paiement faciles et sans tracas pour les transactions en ligne. L'essor du commerce électronique a conduit les entreprises à intégrer des solutions de paiement directement dans leurs plateformes, ce qui a permis de simplifier et de rendre plus efficace l'expérience des clients. Cela a donné lieu à l'adoption de paiements intégrés et d'autres solutions de financement intégrées dans le secteur du commerce électronique et en a fait un contributeur important à la croissance du marché du financement intégré.

L'Amérique du Nord domine le marché

La région Amérique du Nord détenait une part de marché importante de 38% en 2022. La forte présence de cette région peut être attribuée à l'infrastructure Fintech avancée, au taux d'adoption numérique élevé et à la demande croissante de services financiers intégrés. En outre, la présence de sociétés Fintech et d'institutions financières de premier plan en Amérique du Nord a encore accéléré l'adoption de solutions de financement intégrées. Selon un rapport de Bain & Company, l'intégration des services financiers dans le commerce électronique et d'autres plateformes logicielles représentait 2,6 billions de dollars et devrait dépasser 7 billions de dollars d'ici 2026.

Des opportunités en plein essor dans les services financiers

L'accès accru aux services financiers crée des opportunités dans les services financiers intégrés qui vont créer des opportunités de croissance pour le marché au cours de la période de prévision. L'essor des technologies numériques et l'adoption croissante des appareils mobiles ont favorisé l'accès aux services financiers. Cela a créé des opportunités pour les entreprises Fintech de développer des solutions financières intégrées qui exploitent les plateformes numériques pour offrir des services financiers plus accessibles et plus efficaces.

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Analyse des opportunités clés :

Émergence des transactions sans numéraire

Les solutions financières intégrées, telles que les portefeuilles numériques et les passerelles de paiement, permettent des transactions sans numéraire rapides, sûres et pratiques, offrant une expérience de paiement plus transparente aux consommateurs et aux entreprises. Ces solutions sont également de plus en plus intégrées dans des produits et services non financiers, tels que les plateformes de commerce électronique et les applications mobiles, ce qui alimente l'industrie de la finance intégrée.

Selon un rapport de PwC Strategy, le volume mondial des paiements scripturaux devrait augmenter de plus de 80 %, soit près de 1 900 milliards de transactions d'ici à 2025.

Forte demande pour les services "Buy Now Pay Later

Les services "Buy Now Pay Later" (BNPL) font désormais partie intégrante de la finance intégrée, au bénéfice des entreprises et des consommateurs. En permettant des paiements différés, les consommateurs peuvent gérer commodément leurs finances tout en améliorant leur pouvoir d'achat. Les services BNPL réduisent les frictions dans le commerce électronique, améliorant ainsi l'expérience du client. L'intégration de BNPL profite aux entreprises en augmentant la valeur des commandes, les taux de conversion et l'acquisition de nouveaux clients. Les entreprises Fintech ont la possibilité de développer des solutions BNPL innovantes pour répondre à la demande croissante des millennials et de la génération Z. Les partenariats avec les commerçants offrent des flux de revenus supplémentaires, faisant de BNPL un composant attractif et essentiel dans l'écosystème de la finance embarquée. En 2023, selon un rapport d'Unnax, les paiements BNPL au Royaume-Uni devraient connaître un taux de croissance annuel de 35 %, pour atteindre une valeur de 42 milliards de dollars d'ici 2050.

L'intégration des dernières technologies

L'intégration des solutions financières embarquées avec les dernières technologies comme l'IA, l'apprentissage automatique et l'IoT offre plusieurs avantages aux solutions financières embarquées, notamment une sécurité renforcée, une plus grande efficacité et des services plus personnalisés. En outre, l'IA et l'apprentissage automatique sont utilisés pour renforcer la sécurité et prévenir la fraude dans les solutions de financement embarqué. Ces technologies peuvent identifier les risques potentiels de fraude et de sécurité, ce qui permet aux fournisseurs de solutions de financement intégrées de prendre des mesures proactives pour protéger les comptes et les données des utilisateurs.

En 2022, selon un rapport de Cios EA, l'intégration de l'IA et de l'IoT devrait alimenter jusqu'à 27% de l'intégration de nouveaux systèmes d'IA d'ici 2027.

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Le rapport couvre également les domaines suivants:

• Taille et prévisions du marché de la finance embarquée
• Tendances du marché de la finance embarquée
• Analyse du marché du financement embarqué par type

Le marché de l'Embedded Finance 2023-2030 : les points clés

• CAGR du marché au cours de la période de prévision 2023-2030
• Analyse de la chaîne de valeur des principaux acteurs
• Analyse détaillée des moteurs du marché et des opportunités au cours de la période de prévision
• Estimation de la taille du marché de la finance embarquée et prévisions
• Analyse et prévisions sur le comportement des utilisateurs finaux et les tendances à venir
• Analyse du paysage concurrentiel et du marché des fournisseurs, y compris les offres, les développements et les données financières
• Analyse complète des défis et des contraintes du marché de l'Embedded Finance

Covid et impact de la crise ukrainienne :

• La pandémie de Covid-19 a accéléré l'adoption des paiements sans contact, car les consommateurs étaient plus préoccupés par le risque de transmission du virus lorsqu'ils manipulaient de l'argent liquide ou touchaient des dispositifs de point de vente. Cependant, la pandémie a perturbé les chaînes d'approvisionnement et entraîné des retards dans la livraison de biens et de services, ce qui a eu un impact sur le marché du financement intégré en réduisant la demande de services financiers liés au financement du commerce et de la chaîne d'approvisionnement.
• La guerre entre la Russie et l'Ukraine a mis en évidence l'importance des paiements transfrontaliers face à des situations politiques instables. Cela a créé des opportunités pour les fournisseurs de services financiers intégrés qui offrent des solutions de paiement transfrontalier, y compris des transferts d'argent internationaux et des services de change.

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Liste des principaux acteurs du marché de la finance embarquée :

Le marché mondial du financement embarqué est fragmenté avec plusieurs entreprises mondiales et régionales opérant avec des capacités de fabrication étendues et de vastes réseaux de distribution. Les principales entreprises dont le profil est dressé sont énumérées ci-dessous :

• Bnkbl Ltd
• Banxware GmbH
• Flywire Corporation.
• Finix Payments, Inc.
• Cross River Bank
• Plaid Inc.
• Akulaku Inc.
• 10x Banking Technology Services Ltd.
• TrueLayer Ltd.
• ClearBank Ltd
• Starling Bank
• bolttech Inc
• Modulr Finance Limited.
• One Sigma Technologies Private Ltd.

Rapports connexes :

Marché Fin Tech - Le marché FinTech devrait croître à un TCAC de 18,5 % entre 2023 et 2030. La demande croissante des clients pour des canaux plus conviviaux afin d'effectuer des transactions financières, comme sur les sites de commerce électronique et les applications bancaires mobiles, devrait stimuler le marché FinTech.

Marché Fintech Blockchain - La taille du marché Fintech Blockchain devrait passer de 3,5 milliards USD en 2022 à 24,7 milliards USD d'ici 2030, avec un TCAC de 42,0% au cours de la période de prévision (2023-2030). La technologie Blockchain est un registre décentralisé de toutes les transactions à travers un réseau peer-to-peer. Grâce à elle, les participants ou les utilisateurs peuvent confirmer les transactions sans avoir besoin d'une autorité centrale de compensation. La plupart des applications potentielles comprennent les transferts de fonds, le règlement des transactions, le vote et bien d'autres choses encore.

Le marchéde l'IA dans la Fintech - Le marché de l'IA dans la Fintech devrait atteindre 11 milliards de dollars d'ici 2026, avec un taux de croissance annuel composé de 29,7 % entre 2021 et 2026. L'intelligence artificielle (IA) a pris d'assaut le monde de la technologie, permettant aux entreprises d'automatiser leurs processus complexes et à forte valeur ajoutée. Le passage à l'apprentissage automatique est également motivé par la réduction des coûts, l'augmentation de l'efficacité, la réduction des erreurs et l'amélioration de l'expérience client.

À propos d'IndustryARC™ :

IndustryARC se concentre principalement sur les études de marché et les services de conseil spécifiques aux domaines suivants .

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