Le marché de l’Open Banking représente 109 milliards de dollars d’ici 2030 : IndustryARC

La taille dumarché mondial de l'Open Banking devrait atteindre 109 milliards de dollars d'ici 2030, avec un taux de croissance annuel moyen de 25,7 % au cours de la période de prévision 2023-2030, selon le dernier rapport d'étude de marché publié par IndustryARC. Les principaux facteurs influençant la croissance du marché sont l'importance croissante des API, la collaboration entre les banques et les fintechs, l'attention accrue portée à la confidentialité et à la sécurité des données, l'émergence de nouveaux modèles commerciaux, constate IndustryARC dans son récent rapport intitulé "Open Banking Market Size, Share & Trends Analysis Report By Financial Services (Banking and Capital markets, Payments, Digital Currencies, Value Added Services), By Distribution Channel (Bank Channel, App Markets, Distributors, Aggregators), By Deployment (Cloud-based, On-Premises) By Geography - Global Opportunity Analysis & Industry Forecast, 2023-2030".

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L'Asie-Pacifique enregistrera la plus forte croissance :

La région Asie-Pacifique devrait connaître une demande importante pour la mise en œuvre et l'expansion des paiements en ligne, et elle devrait se développer plus rapidement tout au long de la période de projection en raison du taux élevé d'adoption du numérique dans la région et de la sensibilisation aux avantages de l'open banking dans des pays tels que l'Inde, la Chine et le Japon. Au cours de la période de prévision, l'Asie-Pacifique devrait afficher le taux de croissance annuel moyen le plus élevé. Cela s'explique par l'importance accrue accordée à la numérisation des services financiers et par une meilleure compréhension des avantages de l'Open Banking. Un autre facteur d'expansion du marché est le nombre croissant de banques qui investissent dans des systèmes de gestion d'interfaces de programmation d'applications (API) ouvertes.

Marché de l'Open Banking 2023-2030 : Segmentation

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https://www.industryarc.com/Research/Open-Banking-Market-Research-800252

Rapport sur le marché de l'Open Banking - Principaux enseignements :

• Augmentation de la participation des consommateurs aux API bancaires ouvertes

En les rendant largement accessibles aux clients, les API bancaires ouvertes offrent un potentiel unique pour améliorer les attentes des consommateurs. Les organismes bancaires et financiers proposent leurs propres interfaces de programmation d'applications (API), qui permettent aux tiers et aux banques de mettre en place de nouveaux services, ce qui devrait entraîner une croissance des revenus financiers. En outre, une plateforme d'application bancaire ouverte encourage les clients à utiliser leurs données financières de manière créative. Les banques réalisent également la promesse de l'open banking en augmentant les produits qui créent une expérience et un engagement client de qualité. Par conséquent, l'open banking exige des moyens créatifs pour accroître la participation des utilisateurs, ce qui stimule la croissance du secteur de l'open banking.

• Amélioration de l'expérience client

Les clients peuvent utiliser des applications tierces pour examiner toutes leurs informations financières en un seul endroit grâce à l'open banking. Cela leur permet de suivre leurs finances plus facilement et leur évite d'avoir à se connecter à différents comptes. Les clients peuvent utiliser des applications tierces pour effectuer des paiements directement à partir de leur compte bancaire, ce qui permet des paiements plus rapides et moins chers. C'est particulièrement pratique pour les transactions à l'étranger, qui peuvent être coûteuses et prendre du temps lorsqu'elles sont effectuées de manière traditionnelle.

• L'Europe est le plus grand marché pour l'Open Banking Market

Actuellement, c'est l'Europe qui détient la plus grande part du marché de l'Open Banking. Avec la directive sur les services de paiement 2 de l'Union européenne, qui impose aux banques d'ouvrir leurs API (interfaces de programmation d'applications) à des fournisseurs tiers, leur permettant ainsi d'accéder aux données des clients et d'effectuer des transactions en leur nom, la région a été à l'avant-garde du mouvement de l'Open Banking. En conséquence, un solide écosystème d'entreprises FinTech et d'autres fournisseurs tiers proposant des produits et services innovants basés sur l'Open Banking a vu le jour. Dans l'ensemble, l'industrie européenne de l'Open Banking est susceptible de se développer considérablement dans les années à venir, en raison de facteurs tels que l'acceptation croissante des services financiers numériques, l'innovation continue des FinTech et le changement continu des cadres réglementaires.

• La sécurité et la confidentialité, les problèmes d'intégration technique pourraient entraver la croissance du marché.

Les données financières des clients sont échangées entre les banques et les fournisseurs tiers via l'Open Banking, ce qui suscite des inquiétudes quant à la confidentialité et à la sécurité des données. Des informations sensibles risquent d'être révélées ou exploitées, ce qui serait préjudiciable aux consommateurs et saperait la confiance dans l'écosystème de l'Open Banking. La connexion de divers systèmes et technologies entre les banques et les fournisseurs tiers peut s'avérer difficile, en particulier avec les systèmes existants qui n'ont pas été conçus pour s'interfacer avec des API externes. Les problèmes d'intégration technologique peuvent entraver l'adoption de l'Open Banking et limiter la quantité de services fournis.

• Le manque d'interopérabilité et de normalisation peut entraver l'expansion du marché.

Différentes banques et institutions financières peuvent utiliser des normes d'API différentes, ce qui complique la tâche des sociétés fintech et des fournisseurs tiers qui souhaitent s'intégrer de manière transparente à plusieurs institutions financières. Un manque de normalisation peut ralentir le développement d'applications et de services bancaires ouverts. Cela limite l'expansion du marché.

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Analyse des opportunités clés :

Utilisation accrue d'applications et de services innovants

Les banques et les fournisseurs tiers liés à la banque ouverte ont développé des applications qui permettent aux clients de recevoir des informations consolidées sur leurs comptes de la part de plusieurs fournisseurs de services financiers. En outre, l'utilisation de ces applications et services facilite l'administration des données et des finances des clients. En outre, ces programmes conseillent les consommateurs sur la manière de gérer correctement leur patrimoine. Les clients tirent profit des services bancaires ouverts et des offres numériques d'autres entreprises financières. Selon une enquête menée par MasterCard en 2023, 34 % des adultes européens utilisent une application ou le site web mobile d'une banque pour effectuer des transactions financières. En outre, l'open banking devrait être accepté par 64 % des personnes au cours des prochaines années. Ainsi, l'open banking devrait créer un nouveau canal de communication amélioré entre les banques et leurs clients.

Avantages potentiels de l'open banking

L'open banking profite à tous les acteurs du secteur des services financiers, y compris les consommateurs, les entreprises, les sociétés Fintech, les banques et les institutions financières. Grâce au déploiement de l'open banking dans l'ensemble du secteur, un consommateur de services financiers a accès à des services bancaires de qualité supérieure ainsi qu'à des solutions financières innovantes et adaptées. Un client pourrait bénéficier d'une variété d'alternatives ou de fournisseurs de services à choisir pour ses besoins financiers. L'Open Banking encourage les banques à proposer des offres de produits plus personnalisées et plus pertinentes aux consommateurs en acquérant une meilleure compréhension de leurs données démographiques, de leurs besoins et d'autres informations financières fiables telles que les documents KYC. Ces services sur mesure aident les clients à prendre des décisions et augmentent la valeur globale du service/produit financier.

Le marché des applications devrait être le moteur de l'expansion du marché.

Le marché des applications devrait dominer le secteur de la banque ouverte, car les consommateurs sont de plus en plus conscients des transactions en ligne et de la disponibilité généralisée des smartphones. En outre, la disponibilité de nombreuses applications de transaction, telles que PayPal, Google Pay, Zelle et bien d'autres, qui ont simplifié l'achat et la vente de services fintech en un seul clic, est susceptible de propulser le marché. Le segment des applications a connu un développement important grâce à son vaste réseau, qui fournit une grande variété d'articles. Les banques qui coopèrent avec des fournisseurs tiers pour permettre aux clients d'obtenir certains services sur la base d'une commission offrent aux fournisseurs de services purs un avantage dans ce domaine.

Si vous avez des questions, n'hésitez pas à contacter nos experts à l'adresse suivante : https://www.industryarc.com/reports/request-quote?id=800252

Le rapport couvre également les domaines suivants:

• Taille et prévisions du marché de l'Open Banking
• Tendances du marché de l'Open Banking
• Analyse du marché de l'Open Banking par type de services financiers

Marché de l'Open Banking 2023-2030 : Points clés

• CAGR du marché au cours de la période de prévision 2023-2030
• Analyse de la chaîne de valeur des principaux acteurs
• Analyse détaillée des moteurs du marché et des opportunités au cours de la période de prévision
• Estimation de la taille du marché de l'Open Banking et prévisions
• Analyse et prévisions sur le comportement des utilisateurs finaux et les tendances à venir
• Analyse du paysage concurrentiel et du marché des fournisseurs, y compris les offres, les développements et les données financières
• Analyse complète des défis et des contraintes du marché de l'Open Banking

Covid et impact de la crise ukrainienne :

La pandémie de COVID-19 a eu un impact substantiel sur la croissance du marché au cours de la période projetée. La pandémie a augmenté la demande de paiements sans contact, ce qui a entraîné une croissance du marché mondial de l'open banking. De nombreuses sociétés fintech ont coopéré avec les acteurs du marché pour créer des solutions numériques de pointe, ce qui a entraîné le développement du marché. Par exemple, en juin 2022, Mastercard a permis aux startups d'établir et d'étendre leur base d'utilisateurs grâce à son programme Start Path Open Banking, leur permettant de tirer parti des ressources, des outils et des connaissances.

Le conflit entre la Russie et l'Ukraine a entraîné des changements réglementaires dans le secteur bancaire de la région, entravant la croissance et l'adoption des services bancaires ouverts. Les services bancaires ouverts reposent sur l'échange de données financières entre les banques et les fournisseurs tiers, ce qui suscite des inquiétudes quant à la sécurité des données et à la protection de la vie privée. À la suite de la discussion, des réglementations plus strictes en matière de confidentialité des données ont été adoptées, ce qui a affecté le partage des données financières et, par conséquent, l'émergence du secteur de la banque ouverte.

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Liste des principaux acteurs du marché de l'Open Banking :

Le marché de l'Open Banking est fragmenté avec plusieurs entreprises mondiales et régionales opérant avec des capacités de fabrication étendues et des réseaux de distribution étendus. Les principales entreprises dont le profil a été dressé sont énumérées ci-dessous :

• BBVA, S.A.
• Crédit Agricole S.A.
• Deposit Solutions GmbH
• Finastra Group Holdings Ltd.
• Jack Henry & Associates, Inc.
• Nordigen Solutions SIA
• Revolut Ltd.
• MineralTree, Inc.
• Yapily Ltd.
• SocieteGenerale, S.A

Rapports connexes :

Marché Fintech-Lataille du marché FinTech est estimée à 851 milliards de dollars d'ici 2030, avec un taux de croissance annuel composé de 18,5 % au cours de la période de prévision 2023-2030. Avec l'augmentation du nombre de collaborations entre les institutions financières et les régulateurs nationaux, les compagnies d'assurance et les banques adoptent rapidement l'utilisation des technologies de pointe dans les opérations quotidiennes plutôt que d'utiliser des systèmes d'exploitation obsolètes, ce qui conduit aux opportunités du marché FinTech.

Marché de l'IA dans laFintech - Le marché de l'IA dans la Fintech devrait atteindre 11 milliards de dollars d'ici 2026, avec un taux de croissance annuel composé de 29,7 % entre 2021 et 2026. L'IA dans la fintech est principalement axée sur la détection des fraudes à la carte de crédit. Avec l'aide du Generative Adversarial Network, l'IA peut repérer la différence entre les données réelles et les données piratées dans chaque transaction et envoyer une alerte aux banques.

Marché des cellules souches - La taille du marché des cellules souches est estimée à 10,7 milliards de dollars d'ici 2026 et devrait croître à un taux de croissance annuel moyen de 8,1 % au cours de la période de prévision 2021-2026. Les cellules souches sont le sujet le plus étudié dans le domaine de la science. Les cellules souches sont les matières premières de l'organisme et possèdent la capacité de se transformer en cellules sanguines spécifiques qui présentent des fonctions spécialisées.

À propos d'IndustryARC™ :

IndustryARC se concentre principalement sur les études de marché et les services de conseil spécifiques aux technologies de pointe et aux nouveaux segments d'application du marché. Les services de recherche personnalisés de la société sont conçus pour fournir des informations sur l'évolution constante de l'écart entre l'offre et la demande sur les marchés mondiaux.

L'objectif d'IndustryARC est de fournir les bonnes informations dont les parties prenantes ont besoin au bon moment, dans un format qui facilite un processus de prise de décision intelligent et éclairé.

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