Le choix de Credello pour les meilleures applications de banque en ligne

Le monde de la banque mobile a connu une evolution remarquable au fil des ans. Il n\'y a pas si longtemps, nous etions etonnes de pouvoir deposer un cheque par l\'intermediaire d\'une application. Aujourd\'hui, les consommateurs exigent des fonctionnalites beaucoup plus complexes, telles que des transferts d\'argent transparents, des paiements de factures, des localisateurs de guichets automatiques, et bien plus encore. Pour la petite histoire, saviez-vous que les Millennials sont les plus interesses par les services bancaires (79,3 %), tandis que les baby-boomers sont les moins interesses (33,8 %) ?

Dans le paysage actuel, certaines applications permettent meme de suivre les comptes de plusieurs institutions financieres et offrent des outils integres de bien-etre financier et de budgetisation. Voici une liste des meilleures applications de banque en ligne pour 2023.

1. Capital One

L\'application bancaire mobile de Capital One a toujours obtenu des notes elevees dans l\'etude annuelle de J.D. Power sur la satisfaction a l\'egard des applications mobiles bancaires aux Etats-Unis. L\'edition 2022 a place Capital One en tete, devant des concurrents comme Chase et Wells Fargo.

Les utilisateurs peuvent acceder de maniere transparente a divers comptes, y compris les prets immobiliers et automobiles, tout en surveillant les scores de credit et en echangeant les recompenses des cartes de credit. Des notifications push instantanees sont disponibles pour le suivi des achats et des antecedents de credit. Dans le cas malheureux ou vous perdriez votre carte Capital One, quelques pressions sur votre smartphone suffisent a la verrouiller, protegeant ainsi vos fonds jusqu\'a ce que vous la reactiviez. L\'application permet meme de signaler directement les fraudes. Capital One s\'etend a des appareils tels que l\'Apple Watch, garantissant l\'accessibilite, et offre une connexion securisee basee sur l\'empreinte digitale via les appareils mobiles.

2. Chase

Chase occupe la deuxieme place dans le classement de J.D. Power sur la satisfaction a l\'egard des applications mobiles bancaires en 2022, derriere Capital One. La polyvalence de Chase se distingue par la possibilite de recharger la carte de debit Chase Liquid, une caracteristique qui la distingue de la plupart des applications des grandes banques. L\'application permet d\'acceder a divers comptes : cheques, epargne, cartes de credit et options d\'investissement. Elle facilite le paiement des factures, les transferts d\'argent via Zelle et la planification des paiements de cartes de credit, d\'hypotheques et de prets. Les utilisateurs peuvent suivre les scores de credit TransUnion et gerer les Ultimate Rewards de certaines cartes de credit.

3. Wells Fargo

Wells Fargo surpasse les offres conventionnelles en s\'etendant a l\'investissement en valeurs mobilieres, y compris les actions et les fonds communs de placement. L\'application permet aux utilisateurs de suivre leurs investissements et d\'executer des ordres pour les comptes Wells Fargo Advisors et Wells Trade. Les cotations en temps reel, les donnees de marche et les graphiques facilitent la prise de decision en matiere d\'investissement et sont completes par des alertes envoyees par SMS ou par courrier electronique.

J.D. Power classe favorablement l\'application mobile de Wells Fargo, qui occupe la troisieme place en 2022 avec un score de 846 sur 1 000. L\'application introduit notamment l\'acces sans carte aux guichets automatiques, ce qui permet aux utilisateurs de retirer des fonds a l\'aide d\'appareils mobiles dans de nombreux guichets automatiques.

4. Bank of America

Reconnue par l\'etude de J.D. Power sur la satisfaction a l\'egard des applications mobiles en 2022, Bank of America occupe la quatrieme place avec un score de 840 sur 1 000. Sa veritable distinction, cependant, reside dans ses solides mesures de securite. Les utilisateurs peuvent etablir des avis de voyage pour les comptes eligibles, ce qui garantit un acces ininterrompu aux fonds pendant les voyages. En outre, les commandes d\'activation et de remplacement de cartes peuvent etre lancees via l\'application.

La vigilance de Bank of America dans l\'identification des activites suspectes est remarquable. La banque contacte rapidement les utilisateurs pour verifier les transactions, et la notification en temps opportun des transactions bancaires mobiles frauduleuses exonere les utilisateurs de toute responsabilite lorsqu\'elles sont signalees dans les 60 jours suivant l\'apparition de la transaction sur les releves.

5. La banque PNC

La PNC Bank elimine de maniere innovante le besoin de cartes physiques en permettant l\'acces mobile aux cartes de credit et aux cartes prepayees SmartAccess. Cette application rassure les personnes qui ont tendance a egarer leurs cartes. J.D. Power felicite PNC pour sa cinquieme place dans la satisfaction bancaire parmi les banques nationales en 2022.

6. Varo

Bien que l\'acces soit possible via le site web, la plupart des offres de Varo sont optimisees pour les smartphones. Varo excelle dans la categorie de la gestion de l\'argent, avec une interface conviviale et un eventail d\'outils de compte. Des notifications personnalisees peuvent etre mises en place pour les activites liees au compte et a la carte de debit, ce qui permet un suivi meticuleux des depenses. L\'application permet de relier des comptes externes, offrant ainsi une vue d\'ensemble des finances et des transferts d\'argent en toute transparence.

Deux fonctions d\'epargne automatique, "Save Your Pay" et "Save Your Change", soulignent l\'engagement de Varo en faveur du bien-etre financier. La premiere permet de verser a l\'epargne des pourcentages predetermines des depots directs, tandis que la seconde arrondit les transactions pour augmenter les soldes d\'epargne.

7. Chime

L\'incursion de Chime dans le domaine de la banque en ligne se traduit par une application conviviale et visuellement attrayante, offrant une experience numerique inegalee. Au-dela de l\'esthetique, Chime remplace les cartes de debit par l\'acces a un vaste reseau de distributeurs automatiques de billets sans frais. Les alertes quotidiennes de solde et les notifications de transactions en temps reel renforcent encore le controle de l\'utilisateur. Chime permet egalement un acces anticipe aux depots directs dans certains cas. L\'application s\'integre de maniere transparente a Zelle® pour les transferts de fonds, ce qui evite d\'avoir a fournir les details d\'un compte conventionnel.

8. Decouvrir

Discover transcende les fonctionnalites typiques de la banque mobile en introduisant la place de marche "Discover Deals", qui propose des offres et des reductions exclusives. Les utilisateurs peuvent echanger des recompenses de cartes de credit, surveiller les scores de credit FICO et integrer les cartes Discover avec Apple Pay Wallet. Cela en fait un refuge pour les acheteurs avises et les amateurs de bonnes affaires.

9. La banque Synchrony

Synchrony Bank est acclamee pour son application bancaire mobile complete, facilitant les paiements de factures, les depots de cheques et les transferts. Elle permet notamment aux utilisateurs de suivre l\'utilisation de leurs cartes de credit et leurs soldes, et offre des taux d\'interet annuels competitifs sur les CD, les comptes d\'epargne a haut rendement et les comptes du marche monetaire. Mettant l\'accent sur la securite, Synchrony utilise des navigateurs a cryptage eleve et une authentification multifactorielle. La resolution gratuite du vol d\'identite ajoute une couche supplementaire de protection.

10. Ally Bank

Ally Bank propose des services mobiles complets de depot de cheques, de transfert de fonds, de paiement de factures et d\'historique des transactions. L\'application, reputee pour son interface conviviale, permet de gerer divers comptes, notamment des comptes d\'epargne, des certificats de depot (CD) et des comptes de retraite individuels (IRA). Les utilisateurs peuvent meme effectuer des transactions boursieres et suivre les performances de leurs investissements. L\'integration d\'Ally avec Zelle® rationalise les transferts de fonds tout en garantissant la securite des transactions. Les controles de carte permettent une gestion personnalisee des cartes de debit, comme la fixation de limites de depenses.

En bref

Alors que le monde numerique continue d\'evoluer, ces applications restent au premier plan, offrant commodite, securite et de nombreuses fonctionnalites pour ameliorer l\'experience bancaire. Qu\'il s\'agisse de gestion simplifiee de l\'argent, de suivi des investissements ou de transactions transparentes, ces applications etablissent de nouvelles normes pour les services bancaires en ligne en 2023.